Informe Investigado de Empresario

Informe Investigado de Empresario

A través de este informe, encontrará con mayor detalle, la información financiera y comercial de la empresa personal natural consultada. Este informe es realizado por un grupo de analistas quienes investigarán las relaciones que tenga el empresario con terceros y sus vinculaciones (participaciones y accionistas), confirmarán referencias comerciales, los cargos importantes dentro de la compañía, confirmarán los datos de contacto, las incidencias judiciales entre otros.

IDENTIFICACIÓN Y CARACTERÍSTICAS

Es una etiqueta del informe donde se evidencian los datos básicos del empresario consultada, tales como: nit, matricula mercantil, actividad CIIU, datos de contacto (dirección, teléfono, página web, correo electrónico).

RIESGO COMERCIAL

Dentro de los informes comerciales y financieros se presenta un resumen del riesgo comercial de un empresario. En esta sección se evidencia su situación financiera, su evolución, la presencia de incidentes judiciales, nuestra calificación de riesgo y nuestra opinión de crédito.

Dentro de la Síntesis, se ofrece una nota asignada objetivamente mediante el análisis de parámetros cuantitativos y cualitativos, con el objeto de evaluar la capacidad de un empresario para hacer frente a sus compromisos de pago. Se muestra un gráfico con la nota actual, así como su evolución a lo largo del tiempo para proporcionar una perspectiva de su tendencia.

Interpretación del rating:

• Calificación por rango: 0 a 25 Empresarios que presentan un alto riesgo
• 26 a 50: Empresarios con mediano - alto riesgo
• 51 a 75: Empresarios con mediano - bajo riesgo
• 76 a 100: Empresarios con casi nulidad de riesgo

Se establece un estudio de la recomendación del crédito comercial máximo a conceder a corto plazo, entendiendo que el empresario, en condiciones normales, tendría capacidad suficiente para atenderlo a su vencimiento mediante los recursos generados en su actividad ordinaria.

Su cifra puede estar comprendida entre USD$0 y USD$1, 5 millones.

SITUACIÓN FINANCIERA

En este bloque del riesgo comercial, se analizan aspectos básicos del balance y la cuenta de pérdidas y ganancias comprendidos en los últimos estados de resultados disponibles en la Base de Datos. Con ello, el sistema de análisis valora la situación patrimonial de un empresario a través del estudio de los siguientes elementos: rentabilidad, endeudamiento, tesorería y equilibrio.

ESTABLECIMIENTOS

Muestra un listado de las sucursales nacionales que pertenecen al empresario consultado. En cada sucursal podrá observar el nombre, la dirección, afectación judicial entre otros.

REFERENCIAS COMERCIALES

En esta sección se muestran algunas empresas proveedoras, las cuales tienen o han tenido algún tipo de relación comercial con el empresario consultado. En las referencias se detallan el monto comprado a cada uno de los proveedores, su forma de pago, el plazo de pago, el producto suministrado.

REFERENCIAS DE CREDITO

Información proporcionada por proveedores de la compañía consultada. Incluye cuando son suministrados los siguientes datos: nombre del proveedor, importe, forma de pago, plazo, fecha último pago, fecha de toma de la referencia, producto y comportamiento de pago.

PRENDAS Y GARANTÍAS

Corresponde a la información registrada en cámaras de comercio sobre prendas y otro tipo de garantías entregadas a acreedores de la compañía consultada.

PREMIOS Y CERTIFICACIONES

Se incluye información de premios o certificaciones otorgados a la empresa, de los cuales se ha realizado un publicación en prensa u otro tipo de medios masivos.

ELEMENTOS FINANCIEROS

Muestra las principales partidas de los estados financieros de los 3 últimos años del empresario consultado, tales como, activo, activo corriente, pasivo, pasivo corriente, patrimonio y ventas.

POLíTICA COMERCIAL

Resumen de las políticas de ventas y compras del empresario consultada. Dentro de este apartado se puede observar entre otros, qué políticas de crédito usa la compañía, el porcentaje de venta y compras en el país o el exterior, los productos que vende y compra.

ACTIVIDAD EXTERNA

Resumen de la actividad de comercio exterior del empresario consultado. Aquí podrá observar tanto el monto como los productos exportados o importados, los países hacia donde el empresario exporta y de dónde importa.

INCIDENCIAS REGISTRADAS

En esta sección se presentan las incidencias judiciales que tiene el empresario consultado, revelando igualmente el nombre del demandante y/o afectado así como el estado de las mismas.

OBLIGACIONES DEL EMPRESARIO

En este apartado se pueden observar las últimas renovaciónes de la matrícula mercantil en la Cámara de Comercio..

ADMINISTRADORES

Lista los nombres de las personas que administran o han administrado la empresa consultada, detallando su identificación y su cargo. En esta sección se muestran los representantes legales y los miembros de junta directiva.

INFORMACION CORPORATIVA

En caso de estar disponible, podrá observar el nombre de los principales accionistas y subsidiarias de la compañía consultada, reflejando su porcentaje de participación.

PUBLICACIONES

Las publicaciones están disponibles en dos tipos:

• Legales: Hacen referencia al tipo de acto jurídico inscrito en el registro mercantil tales como nombramientos, aumento de capital, fusiones, escisiones, revocaciones, entre otros.
• Muestra las noticias de los principales periódicos y revistas del país donde aparezca el empresario consultado, enseñando el tipo del artículo y la fuente que emitió la noticia.

RIESGO REPUTACIONAL

Para analizar el riesgo reputacional del empresario. Este dato informa si el empresario consultado está vinculado dentro del programa SDNT de la OFAC (Lista Clinton).

ESTADO DE RESULTADOS

Detalle de los costos y gastos operacionales, no operacionales y financieros que el empresario consultado ha tenido dentro de los últimos 3 años, el informe arroja los resultados operacionales del negocio, el pago de impuestos y los resultados del ejercicio financiero.

INDICADORES FINANCIEROS

Expone la evolución de algunas partidas financieras de la compañía y los principales ratios financieros de rentabilidad, endeudamiento, liquidez y eficiencia.

INFORMACIóN MACROECONóMICA

Visualiza los principales indicadores macroeconómicos tales como la TRM, la devaluación a 12 meses, el PIB anual y la inflación del país.